3 CONSEILS POUR BIEN RÉDIGER SA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE
Clarifiez vos objectifs de transmission
Choisissez la clause qui correspond à vos objectifs et à votre situation familiale. Identifiez les bénéficiaires, leur rang et la répartition du capital pour assurer la cohérence de la clause avec votre stratégie patrimoniale, tout en respectant les droits de vos héritiers réservataires.
Rédigez avec précision
Mentionnez les éléments d’état civil complets et privilégiez une rédaction claire et sans ambiguïté pour éviter toute confusion ou retard de versement. Pensez également à dater et signer votre clause.
Sécurisez votre clause
Intégrez systématiquement la mention « à défaut, à mes héritiers », y compris en cas de désignation d’une personne morale ou de mention d’un testament. Et ce afin d’éviter les conséquences d’une absence de bénéficiaire, à savoir la réintégration du capital de votre assurance vie dans votre succession.
Votre conseiller GMF est à votre écoute pour adapter cette clause à votre situation et à vos objectifs de transmission.
